Wéi den LEI d'EU-Verification of Payee (VOP), d'AML-Konformitéit an d'Cyberssécherheet ënnerstëtzt
Europa ass an eng nei Ära vun der finanzieller Transparenz agetrueden, an där d'Verifikatioun vun Donnéeën an d'Validatioun vun der Identitéit genee sou wichteg sinn wéi d'Transaktioune selwer. Am Zentrum vun dëser Transformatioun steet de Legal Entity Identifier, oder LEI, en eenzegaartege Code mat 20 Zeechen, deen all juristescher Entitéit eng weltwäit iwwerpréifbar Identitéit gëtt. Wa dëst Konzept nei fir Iech ass, liest eise Artikel „Wat ass en LEI“, deen erkläert, wéi d'System funktionéiert a firwat et no der Finanzkris vun 2008 geschaf gouf. Dir kënnt och „LEI-Code an der Europäescher Unioun: Firwat en obligatoresch ass a wéi en funktionéiert“ liesen, fir d'Wichtegkeet vum LEI fir d'Regulatioun an d'Konformitéit an der EU ze verstoen.Firwat LEI-Codeë wichteg fir de EU-Verification-of-Payee-Mandat sinn
D'Verification-of-Payee-Initiativ, oder VOP, an der Europäescher Unioun stellt sécher, datt den Numm vum Kontosbesëtzer mat der Kontonummer iwwerteneestëmmt, wann eng Bezuelung gemaach gëtt. Dëse Schrëtt hëlleft, Betrug, Identitéitsmëssbrauch a falsch geleet Bezuelungen ze reduzéieren. D'Initiativ fonctionéiert an der Single Euro Payments Area ënnert der Iwwersiicht vum European Payments Council. Ufänks huet sech de VOP-Kader op eenzel Clienten konzentréiert. Méi spéit gouf en op Geschäftsentitéiten erweidert, wou d'Verifikatioun vun der korporativer Identitéit genau sou wichteg ass. Den LEI spillt elo eng zentral Roll an dësem Prozess. En verbënnt eng Organisatioun mat verifizéierte legalen Donnéeën, dorënner Numm, Registréierungsnummer, Adress an Eegentumsstruktur. Doduerch kënnen Bezuelungssystemer automatesch confirméieren, ob den Empfänger mam virgesinnen Payee iwwerteneestëmmt. Dëst schaaft eng Vertrauensschicht an Echtzäit tëscht Finanzinstituter an hire Partner iwwerall an der EU.Andeems se LEI-Donnéeën an VOP-Systemer integréieren, kënnen Banken a Bezuelungsdéngschtleeschter:
- Direkt korporativ Identitéiten confirméieren, ier eng Bezuelung veraarbecht gëtt.
- D'Risike vu Betrug, falscher Leedung an Identitéitsdéifstall reduzéieren.
- D'Konformitéitskontrollen ënnert der EU-Instant Payments Regulation vereinfachen.
De European Payments Council huet an sengem publizéierten VOP Scheme Rulebook confirméiert, datt Identifikatiounscodë wéi den LEI a Verifikatiounsufroe benotzt kënne ginn.
Wéi d'LEI-Ökosystem d'Konformitéit an der Geldwäschbekämpfung verbessert
Geldwäsch an d'Finanzéierung vum Terrorismus bleiwen grouss Gefore fir dat globaalt Finanzsystem. Den LEI, deen vun der Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) verwalt gëtt, spillt eng Schlësselroll a modernen Geldwäschbekämpfungs- an Know-Your-Customer-Kaderen.
Wa Finanzinstituter, Bezuelungsdéngschtleeschter oder Fintech-Plattforme LEIs an hiren Onboarding- an Transaktiounsverifikatiounsprozesser integréieren, kënnen se:
- Confirméieren, datt eng juristesch Entitéit existéiert an offiziell registréiert ass.
- Eegentumsstrukturen iwwer global Referenzdonnéeën iwwerpréiwen.
- Adressen, Direkteren a Rechtsformen mat Hëllef vu vertrauenswierdege internationale Registeren verifizéieren.
Dëse Prozess erlaabt et den Institutiounen ze confirméieren, wien d'Gelder kritt, a stellt sécher, datt Bezuelungen nëmmen bei verifizéierte a legitime Geschäfter ukommen. Doduerch hëllefen LEIs Betrug ze verhënneren, Transaktioune mat Bréifkëschtefirmen ze stoppen an d'Konformitéitsroutinnen ze vereinfachen. Si reduzéieren och Käschte, andeems se fragmentéiert national Kontrollen duerch ee weltwäit unerkannt System ersetzen.
Zousätzlech ënnersträicht d'EU-AML-Package de Bäitrag vum LEI zu enger besserer Transparenz an der Aschränkung vun der grenziwwerschreidender Finanzkriminalitéit.