Wéi eng eendeiteg Geschäftsidentitéit hëllefe kann, Feeler bei Sanktiounsiwwerpréiwungen ze vermeiden
Wat geschitt, wann Är Firma dee selwechten oder engem ganz ähnlechen Numm huet wéi eng Entitéit op enger Sanktiounslëscht?
Är Firma ass net sanktionéiert. Hir Besëtzer sinn net sanktionéiert. Et kann sinn, datt et guer keng Verbindung zu der sanktionéierter Entitéit gëtt.
Mä en automatiséiert Iwwerpréiwungssystem gesäit fir d'éischt just den Numm.
Bei internationale Bezuelungen, Kundekontrolle an anere Finanzdéngschtleeschtungen iwwerpréiwe Banken an aner reglementéiert Institutiounen d'Parteien géint Sanktiounen an aner Iwwerwaachungslëschten. Wa sech dës Kontrollen op Nimm an aner konventionell Firmeninformatiounen baséieren, kënne ähnlech Nimm potenziell Iwwereneestëmmunge generéieren, déi eng weider Ënnersichung erfuerderen.
Dëst wërft eng wichteg Fro op, déi en Firmennumm eleng net ëmmer beäntwerte kann:
Mat wéi enger juristescher Entitéit hu mir et tatsächlech ze dinn?
Den Legal Entity Identifier (LEI) bitt eng weltwäit eendeiteg Manéier fir juristesch Entitéiten iwwer d'Grenzen ewech z'identifizéieren. D'Sanktiounsiwwerpréiwung ass wieder deen urspréngleche nach deen eenzegen Uwendungsfall fir den LEI, mä GLEIF konzentréiert sech ëmmer méi drop, wéi den LEI d'Sanktiouns- an Geldwäschiwwerpréiwung méi präzis a méi effizient maache kann.
Deen selwechten Numm heescht net déiselwecht Firma
Firmennimm si net weltwäit eendeiteg.
Firme mat deem selwechten oder engem ganz ähnlechen Numm kënnen a verschiddene Länner aktiv sinn. Iwwersetzung an Transliteratioun kënnen och änneren, wéi Nimm ausgesinn, an ënnerschiddlech Datebanke kënnen déiselwecht Firma ënner liicht ënnerschiddleche Nimm registréieren.
Bei der Sanktiounsiwwerpréiwung stellt dëst e richtegt Problem duer.
Wann e Iwwerpréiwungssystem en ähnlechen Numm op enger Sanktiounslëscht fënnt, kann et eng potenziell Iwwereneestëmmung generéieren. Dat heescht net automatesch, datt d'iwwerpréift Firma sanktionéiert ass. Compliance-Teams mussen d'Iwwereneestëmmung mat anere identifizéierende Informatiounen bewäerten.
Falsch Iwwereneestëmmungen vun dëser Aart ginn allgemeng False Positives genannt.
Falsch Iwwereneestëmmungen vun dëser Aart ginn allgemeng False Positives genannt. GLEIF huet op d'Problematik vu falschen Iwwereneestëmmungen bei der Sanktiouns- an Iwwerwaachungslëschtiwwerpréiwung higewisen an op d'Potenzial vum LEI, d'Identifikatioun vun Entitéiten méi präzis ze maachen.
En Numm seet Iech, wéi eng Firma heescht. En LEI seet Iech, wéi eng Firma et ass.
En LEI ass en alphanumeresche Code mat 20 Zeeche, deen eng bestëmmt juristesch Entitéit eendeiteg identifizéiert.
Am Géigesaz zu engem Firmennumm ass en LEI weltwäit eendeiteg.
En LEI-Rekord verbënnt dëse Code mat standardiséierten Referenzdaten iwwer d'juristesch Entitéit, dorënner hire offizielle rechtleche Numm, registréiert Adress, Juridiktioun a Registréierungsinformatiounen. D'Global LEI System kann och Level-2-Daten ubidde, déi Mammbezéiungen beschreiwen, wa GLEIF senger Rapportéierungsreegele dës Bezéiungen erfuerderen oder erlaben.
Dëst schaaft en wichtegen Ënnerscheed.
Wa sech zwou Firmen béid ABC Trading Ltd nennen, kann hire Numm eleng net genuch Informatioun bidde fir se z'ënnerscheeden.
Wann déi eng LEI A huet an déi aner LEI B, identifizéiert d'Global LEI System si als zwou getrennte juristesch Entitéiten.
Fir d'Sanktiounsiwwerpréiwung kann dëse Ënnerscheed ganz wäertvoll sinn.
Wéi hëlleft den LEI bei der Sanktiounsiwwerpréiwung?
Traditionell Sanktiounsiwwerpréiwung vergläicht dacks Nimm, Adressen, Juridiktiounen an aner identifizéierend Charakteristiken.
Den LEI setzt en zousätzlecht Tool derbäi: en standardiséierten a weltwäit eendeitege Code fir juristesch Entitéiten.
Wann souwuel d'iwwerpréift Firma wéi och déi relevant Sanktiouns- oder Risikodaten en LEI enthalen, kënnen d'Systemer d'Codes direkt vergläichen. LEIe kënnen och e gemeinsamen Referenzpunkt bidden, deen Informatiounen iwwer déiselwecht juristesch Entitéit iwwer verschidde Datesätz ewech verbënnt.
Dëst hëlleft:
tëscht Firme mat identeschen oder ähnleche Nimm z'ënnerscheeden;
d'Zuel u falschen Iwwereneestëmmunge duerch numm-baséiert Iwwerpréiwung ze reduzéieren;
Informatiounen iwwer déiselwecht juristesch Entitéit iwwer verschidde Datebanke ewech ze verbannen;
d'Ënnersichung vu potenzielle Sanktiounsiwwereneestëmmunge ze beschleunegen;
d'Präzisioun vun automatiséierte Compliance-Prozesser ze verbesseren.
GLEIF huet d'Sanktiounsiwwerpréiwung als Uwendungsfall fir den LEI mat verschiddene Organisatiounen aus der Finanz- an Dateindustrie ënnersicht. GLEIF huet och mat OpenSanctions an Open Ownership un enger Initiativ zesumme geschafft, déi als Transparency Fabric bekannt ass.
Am Kär vun dësem Konzept steet eng einfach Iddi: den LEI als gemeinsamen Identifikator benotzen, fir verschidden Datesätz ze verbannen.
D'Transparency Fabric weist, wouhin dëst féiert
D'Transparency Fabric, entwéckelt vu GLEIF, OpenSanctions an Open Ownership, bréngt d'Identitéit vu juristesche Entitéiten, Besëtzinformatiounen, Sanktiounsdaten an aner relevant Informatiounen zesummen.
Den LEI fonctionéiert als gemeinsamen Identifikator, deen hëlleft, Informatiounen aus verschiddene Quellen mat der selwechter juristescher Entitéit ze verbannen.
Dëst ass wichteg, well d'Iwwerpréiwung vu Finanzkriminalitéit méi ëmfaasst wéi just ze kontrolléieren, ob e bestëmmten Firmennumm op enger Sanktiounslëscht opdaucht.
Compliance-Teams musse méiglecherweis och verstoen, wéi eng aner Firmen a Persounen Verbindunge mat där Firma hunn.
Duerch d'Transparency Fabric hu GLEIF, OpenSanctions an Open Ownership gewisen, wéi LEIe Informatiounen iwwer juristesch Entitéiten mat Besëtz- a Sanktiounsdaten verbanne kënnen. D'Initiativ weist och, wéi dëse Approche hëllefe kann, méi komplex Firmebezéiungen ze kartéieren.
Dëst illustréiert e méi breede Wäert vum LEI.
Den Identifikator muss net all d'Risikoinformatioun selwer enthalen. Amplaz bitt hie en gemeinsamen Referenzpunkt, deen hëllefe kann, Informatiounen aus verschiddene Quellen mat der richteger juristescher Entitéit ze verbannen.
Bedeit en LEI ze hunn, datt keen Är Firma mat enger sanktionéierter Entitéit verwiessele kann?
Nee.
Dëse Ënnerscheed ass wichteg.
En LEI beweist net, datt eng Firma fräi vu Sanktiounen ass. Et ass kee Compliance-Zertifikat, an en LEI ze hunn garantéiert net, datt eng Bank eng Bezuelung ouni zousätzlech Kontrollen ausféiert.
Net all Sanktiounslëscht, Bank, Bezuelungsubidder oder Iwwerpréiwungssystem benotzt aktuell LEIen.
Dofir kann en LEI net all falsch Iwwereneestëmmungen eliminéieren.
Wat den LEI awer adresséiert, ass ee vun de fundamentale Probleemer bei der Sanktiounsiwwerpréiwung: hie hëlleft ze bestëmmen, wéi eng juristesch Entitéit d'System oder d'Compliance-Team genau iwwerpréift.
Wa méi Bezuelungssystemer, Sanktiounsdatesätz a Compliance-Prozesser LEIe abannen, kann de praktesche Wäert vun dëser präziser Identifikatioun wuessen.
De Wäert vun engem LEI geet iwwer d'regulatoresch Konformitéit eraus
Vill Firmen kommen fir d'éischt mam LEI a Kontakt, wann eng Bank, en Makler oder en aner Finanzinstitut hinnen seet, datt si ee fir eng bestëmmt Transaktioun brauchen.
Als Resultat gesinn vill Firmen den LEI einfach als eng regulatoresch Ufuerderung.
Mä d'Iddi dohannert ass vill méi breet.
En LEI gëtt enger Firma eng eenzeg global Identitéit, déi Finanzsystemer an aner Organisatiounen iwwer Länner a Registere ewech benotze kënnen. D'Global LEI-Ökosystem bitt e gemeinsamen Kader fir déiselwecht juristesch Entitéit iwwer Juridiktioune wäertzu z'identifizéieren.
D'Sanktiounsiwwerpréiwung ass e gutt Beispill dofir, firwat dëst fir d'Firma selwer wichteg ka sinn.
Eng Firma huet en Interêt drun, datt et esou einfach wéi méiglech ass fir eng Bank, en Bezuelungsubidder, e Client oder e Geschäftspartner festzestellen: dëst ass genau déi Firma, mat där ech mengen ze dinn ze hunn.
Net eng aner Firma mam selwechten Numm.
Net eng ähnlech benannt Firma an enger anerer Juridiktioun.
A keng sanktionéiert Entitéit, déi zoufälleg en ähnlechen Numm huet.
Dat selwecht Prinzip ass och wichteg bei Know Your Business (KYB) an der Iwwerpréiwung vu Geschäftspartner, wou Firmen zouverléisseg Informatioune iwwer d'Identitéit, de rechtleche Status an de Besëtz vun hire Geschäftspartner brauchen.
Den LEI als Verbindungspunkt fir global Geschäftsidentitéit
D'Aarbecht vu GLEIF un der Sanktiounsiwwerpréiwung, grenziwwerschreidenden Bezuelungen a Firmebesëtz weist op eng méi breet Entwécklung hin.
D'Roll vum LEI erweidert sech weider iwwer säin urspréngleche Gebrauch am Rapportéiere vu Finanztransaktiounen eraus.
Organisatiounen kënnen deeselwechten Identifikator benotzen, fir eng Firma mat Registerinformatiounen, Besëtzbezéiungen, Finanzmarktdaten, Sanktiounsinformatiounen an aner Risikodaten ze verbannen.
En gemeinsamen Identifikator ass wichteg, well Datebanken déiselwecht Firma net ëmmer op déiselwecht Aart a Weis beschreiwen. Nimm kënne variéieren. Adressen kënnen sech änneren. Ënnerschiddlech Systemer kënne verschidde Formater a lokal Registréierungsnummeren benotzen.
Den LEI bitt e konsequenten Referenzpunkt.
Net all Finanz- oder Compliance-System notzt dës Fäegkeet aktuell voll aus. D'Aféierung variéiert tëscht Mäert, Datesätz an Organisatiounen.
Mä d'Grondprinzip ass einfach: wat méi präzis en digitaalt System eng Firma identifizéiere kann, wat manner et sech nëmmen op en Numm verloosse muss.
Bei der Sanktiounsiwwerpréiwung kann dëst e ganz praktesche Wäert hunn.
LEI, Geldwäschbekämpfung a Sanktiounsiwwerpréiwung sinn verbonnen, mä si sinn net dat selwecht
D'Sanktiounsiwwerpréiwung ass en Deel vum méi breede Kader fir d'Bekämpfung vu Finanzkriminalitéit.
Geldwäschbekämpfungsprozesser (AML) kënnen d'Iwwerpréiwe vun der Identitéit vun enger Firma, d'Verstoe vum wirtschaftleche Besëtz an d'Bewäerte vu Kunde- an Transaktiounsrisiken abannen. D'Sanktiounsiwwerpréiwung konzentréiert sech drop, ze identifizéieren, ob eng Partei, oder eventuell eng verbonne Persoun oder Entitéit, mat enger Persoun oder Organisatioun iwwereneestëmmt, déi Sanktiounen ënnerläit.
Den LEI kann béide Prozesser hëllefen, déiselwecht fundamental Fro unzegoen: Vu wéi enger juristescher Entitéit schwätze mir tatsächlech?
Mir hunn déi méi breet Roll vum LEI an der Geldwäschbekämpfung an eisem Artikel iwwer LEI-Codes a Geldwäschbekämpfung ënnersicht.
Sollt Är Firma aus dësem Grond en LEI hunn?
Wa Reglementer scho verlaangen, datt Är Firma en LEI huet, ass d'Äntwert einfach.
Ouni eng sou Ufuerderung hänkt de praktesche Notzen vun de Länner, Finanzsystemer a Geschäftsbezéiungen of, an deenen Är Firma aktiv ass. Et hänkt och dovunner of, ob Är Banken, Bezuelungsubidder, Geschäftspartner a Compliance-Systemer LEIe an hire Identifikatiounsprozesser benotzen.
Wann Är Firma nach kee LEI huet, kënnt Dir en LEI mat LEI System ufroen. Wann Dir schonn en LEI bei engem anere Provider hutt, kënnt Dir Äre LEI op LEI System iwwerdroen, wärend Dir deeselwechten LEI-Code behält.
Mä Firme mussen de Wäert vun engem LEI net just duerch eng eenzeg Fro betruechten: „Verlaangt d'Gesetz vun eis, ee ze hunn?“
Et gëtt eng aner Fro, déi et wäert ass ze stellen: „Wann eng aner Firma oder en automatiséiert System eis Firma iwwerpréift, wéi einfach ass et festzestellen, datt mir genau déi sinn, déi mir soen datt mir sinn?“
Firmennimm kënne sech änneren. Aner Firme kënnen dee selwechten Numm hunn. Registréierungsnummeren funktionéieren allgemeng bannent nationale oder juridiktiounsspezifesche Systemer.
Den LEI bitt eppes anescht: een eenzegen, weltwäit eendeitege Identifikator, deen mat standardiséierten Referenzdaten iwwer eng bestëmmt juristesch Entitéit verbonne ass.
D'Sanktiounsiwwerpréiwung ass e Beräich, wou de Wäert vun dësem Ënnerscheed besonnesch kloer gëtt.