Firwat den LEI an den USA Benotzt Gëtt
An den USA gëtt de LEI-Code a Situatiounen benotzt, wou d'Aktivitéiten vun engem Betrib mat reglementéierten Finanztransaktiounen oder der Notzung vu professionelle Finanzdéngschter ze dinn hunn. Den LEI gouf net als allgemeng Betribs-Identifikatioun oder als Ersatz fir e Firmereegister entwéckelt. Säin Zweck ass et, Finanztransaktiounen technesch korrekt ofzewéckelen an Situatiounen, wou eng Transaktiounsrapportéierung obligatoresch ass.
Den amerikanesche Approche ass praktesch: Den LEI gëllt do, wou en Finanzdéngschtleeschter Donnéeën iwwer eng Transaktioun muss iwwermëttelen an wou eng eendeiteg Identifikatioun vun engem rechtleche Entitéit dofir néideg ass. Wann esou eng Flicht net entsteet, ass kee LEI néideg.
Fir en méi breeden regulatoreschen Iwwerbléck, kuckt eise detailléierten Guide iwwer LEI Code an den USA: Wat Dir Wësse Musst.An Wéi Enge Situatiounen den LEI an den USA Wierklech Néideg Gëtt
Den LEI gëtt an den USA néideg, wann e Betrib un Finanztransaktiounen deelhëlt, déi enger Rapportéierungspflicht ënnerleien. Dëst betrëfft haaptsächlech Situatiounen, wou d'Transaktioun vun engem reglementéierten Finanzdéngschtleeschter ausgefouert oder vermëttelt gëtt.
Typesch Situatiounen enthalen:
– Derivat- an Swap-Transaktiounen
– institutionell oder professionell Wäertpabéiers-Transaktiounen
– Transaktiounen op reglementéierten Handelsplattformen
– Transaktiounen, déi eng Bank oder e Broker a sengem eegenen Numm mellen muss
An esou Situatiounen ass den LEI keng fräiwëlleg Zousatzoptioun. Wann den LEI feelt, kann de Déngschtleeschter d'Transaktioun net korrekt an sengen Systemer ofschléissen.
Vu Wiem Kënnt Dës Ufuerderung An Der Praxis?
An den USA kënnt d'LEI-Ufuerderung normalerweis net direkt vum Reguléierer un den Entrepreneur. Si entsteet indirekt duerch Finanzdéngschtleeschter.
Reguléierer wéi d'Commodity Futures Trading Commission (CFTC) an d'Securities and Exchange Commission (SEC) leeën Rapportéierungspflichten op Banken, Broker a Plattformen. Dës Déngschtleeschter si responsabel dofir, datt d'Transaktiounsdonnéeën korrekt a konform sinn.
Wann e Rapport eng Rechtsentitéit-Identifikatioun enthale muss, muss de Déngschtleeschter dës beim Client huelen, ier d'Transaktioun ausgefouert gëtt. An der Praxis bedeit dat, datt den LEI vun der Bank oder dem Broker ugefrot gëtt, net vum Reguléierer.
Den Dodd-Frank Act an d'Rapportéierungspflichten
An den USA stammt d'praktesch Notzung vum LEI haaptsächlech vum Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act. Dëse Gesetz huet Rapportéierungspflichten fir Finanztransaktiounen fir Banken, Broker a Handelsplattformen agefouert. D'Gesetz freet net direkt LEIen vu Betriber. Amplaz verflicht et Déngschtleeschter, korrekt an eendeiteg Donnéeën iwwer reglementéiert Transaktiounen z'iwwermëttelen.
Dofir muss de Déngschtleeschter kënnen identifizéieren, wéi eng Rechtsentitéit d'Transaktioun tatsächlech duerchgefouert huet. Den LEI ass dat weltwäit System vum Legal Entity Identifier, dat vun der Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) geréiert gëtt, a gëtt als Standard-Identifikatioun benotzt fir dës Ufuerderung z'erfëllen. Aus dësem Grond froe Banken a Broker en LEI un, ier eng Transaktioun ausgefouert gëtt – net no eegenem Guttdenken, mä fir gesetzlechen Rapportéierungspflichten nozekommen.
Firwat eng Bank oder e Broker en LEI Verlaangt
Fir eng Bank oder e Broker ass den LEI keng Fro vu Client-Komfort, mä vun hirer eegener regulatorescher Verantwortung. Wa si eng Transaktioun net korrekt mellen kënnen, läit d'Problem bei hinnen, net beim Client.
Aus dësem Grond gëtt d'LEI-Ufuerderung net verschoss. Wann en LEI néideg ass, gëtt en ugefrot, ier d'Transaktioun ausgefouert gëtt. Wann den LEI feelt oder net gülteg ass, kann de Déngschtleeschter d'Transaktioun net an sengem System zouloossen, well hien seng regulatoresch Flicht net erfëlle kann.
Aus der Siicht vum Entrepreneur kann dat wéi eng onerwaarten oder "verstoppte" Ufuerderung ausgesinn, mä et gëtt keng separat Decisioun, déi géint d'Firma gerichtet ass. Si resultéiert aus der Flicht vum Déngschtleeschter, d'Transaktioun korrekt ze mellen.
Wéi den LEI An Der Praxis Fir En Entrepreneur Optriedt
Fir en Entrepreneur erschéngt d'Noutwennegkeet vun engem LEI normalerweis ganz konkret. De Déngschtleeschter deelt mat, datt e LEI-Code néideg ass fir d'Transaktioun auszeféieren. Keng weider Erklärungen oder separat Prozeduren suivéieren.
Den LEI gëtt net am alldeeglechen Geschäft, bei Rechnungen oder a Kontrakter benotzt. Hie gëtt nëmmen ugefrot, wann d'Aktivitéit vun engem Betrib den Niveau vu Finanztransaktiounen erreecht, wou eng Rapportéierung obligatoresch ass.
Wann e Betrib net an esou Kader operéiert, kann d'Noutwennegkeet vun engem LEI ni entstoen. Wann d'Aktivitéit sech ännert, entsteet d'LEI-Ufuerderung bei enger konkreter Transaktioun, net als abstrakt Regel.
Internationale a Grenziwwerschreidend Transaktiounen
Fir amerikanesch Betriber entsteet d'Noutwennegkeet vun engem LEI oft och duerch international Transaktiounen. Wann eng Transaktioun iwwer eng Bank oder Plattform ausgefouert gëtt, déi a méintser Jurisdictiounen operéiert, gëtt den LEI oft als gemeinsame technesche Standard benotzt.
An esou Fäll kënnt d'LEI-Ufuerderung net direkt vum amerikanesche Gesetz, mä vun der Tatsaach, datt de Déngschtleeschter déiselwecht Transaktioun ënner méintsen regulatoreschen Kader behandele muss. Den LEI erlaabt dem Déngschtleeschter, déiselwecht Transaktioun iwwer méintser regulatoresch Kader ze behandelen, ouni separat Ausnahmen oder manuell Kontrollen.
Konklusioun
An den USA ass den LEI keng allgemeng Geschäftsufuerderung. An villen finanziellen Kontexter ass hien awer praktesch onëmgänglech. D'Noutwennegkeet vun engem LEI entsteet net aus der bloussen Existenz vun engem Betrib, mä aus senge Aktivitéiten.
Den LEI gëtt net vun engem Entrepreneur als abstrakt Regel verlaangt. Hie gëtt vu Banken a Finanzdéngschtleeschter verlaangt, wann si hir regulatoresch Flichten net ouni hien erfëlle kënnen. Sobal dës Schwell iwwerschratt ass, gëtt den LEI zu enger Viraussetzung fir d'Ausféierung vun der Transaktioun.
Am amerikaneschen Kontext ass den LEI en praktescht Instrument, dat nëmme dann optriedt, wann d'Aktivitéite vun engem Betrib den Niveau vu reglementéierten Finanztransaktiounen erreechen. Sobal dës Schwell iwwerschratt ass, ass den LEI net méi fräiwëlleg.
Wann Ären Betrib dës Schwell erreecht huet, kënnt Dir hei Äre LEI ufroen oder erneieren.